Versicherungsmakler‒Software:
Anbieter, Vergleich & Kriterien
In diesem Artikel geben wir dir einen umfassenden Überblick rund um das Thema Software für Versicherungsmakler: Welche Vorteile bietet moderne Verwaltungssoftware? Welche Anbieter gibt es? Und welche Anforderungskriterien sollte ein modernes Maklerverwaltungsprogramm erfüllen?
Das Wichtigste in Kürze:
- Durch den Einsatz moderner CRM-Software können Versicherungsmakler Prozesse optimieren, die Effizienz ihres Unternehmens steigern, Kundenbeziehungen verbessern und somit einen deutlichen Wettbewerbsvorteil erlangen.
- Die Entscheidung für ein MVP sollte gut durchdacht und auf Basis einer gründlichen Analyse der eigenen Bedürfnisse getroffen werden.
- Folgende Fragen sind essentiell, um eine fundierte Entscheidung zu treffen: Wird das System kontinuierlich weiterentwickelt und verbessert? Wie wird das System finanziert? Bleibt meine unternehmerische Freiheit als Makler erhalten?
- 💡 Tipp: Mit unserer umfangreichen MVP‒Checkliste (über 156 Kriterien) findest du garantiert das richtige Kundenverwaltungsprogramm für deinen Maklerbetrieb.
Inhaltsverzeichnis
Die Vorteile moderner Versicherungsmakler‒Software
Die Wahl der richtigen Software spielt eine entscheidende Rolle bei der Digitalisierung und Optimierung des Arbeitsalltags eines jeden Maklerunternehmens. Ein modernes Maklerverwaltungsprogramm (MVP) ist heute kein bloßer "Datenspeicher" mehr, sondern ein aktiver, digitaler Mitarbeiter.
Durch den Einsatz intelligenter Software können Versicherungsmakler ihre internen Prozesse automatisieren, die Effizienz im Unternehmen massiv steigern und die Kundenbeziehung vertiefen. Oder kurz gesagt: Einen deutlichen Wettbewerbsvorteil erlangen:
- 📈 Effizienz durch Automatisierung: Die Automatisierung von Prozessen mithilfe moderner Software reduziert den manuellen Arbeitsaufwand, sodass mehr Zeit für die Betreuung von Kunden und den Vertrieb bleibt.
- 💰 Kosten und Zeitersparnis: Die Digitalisierung von Dokumenten und die Automatisierung von Vorgängen senkt nicht nur die Kosten, sondern steigert auch die Produktivität der Mitarbeiter.
- 🗂️ Zentrales Dokumentenmanagement: Nie wieder Akten suchen. Gute MVPs bieten eine zentrale Plattform zur Verwaltung von Versicherungsverträgen, Policen und anderen Dokumenten. Dadurch wird der Zugriff auf wichtige Informationen erleichtert und die Risiken von Datenverlusten minimiert.
- 🙋🏼♀️ Exzellenter Kundenservice: Eine umfassende Bestandskundenbetreuung wird durch die Nutzung von moderner Software unterstützt: Makler können ihren Kunden moderne Angebote wie eine Kundenapp oder ein Online‒Portal zur Verfügung stellen und somit besser und zeitnaher auf Kundenanfragen reagieren.
- 💬 Kollaboration im Team: Durch die gemeinsame Nutzung eines benutzerfreundlichen Systems können Teammitglieder effizienter kommunizieren, Informationen austauschen und gemeinsam an Vorgängen arbeiten, was die Teamarbeit und die interne Effizienz verbessert.
8 Anforderungen an Verwaltungssoftware für Versicherungsmakler
Zahlreiche Anbieter buhlen mit ihren Lösungen um die Gunst der Makler. Jedes Programm verspricht dabei die besten Funktionen und die größten Vorteile. Doch welche Software passt wirklich zu den individuellen Anforderungen deines Maklerbüros?
Die Entscheidung für ein neues MVP sollte gut durchdacht und auf Basis einer gründlichen Analyse der eigenen Bedürfnisse getroffen werden. Ein Maklerverwaltungsprogramm ist keine kurzfristige Investition, sondern sollte ein langfristiger Partner sein, der Stabilität, klare Inhaberstrukturen und Verlässlichkeit bietet.
Bei der Auswahl sind drei folgende Fragen essentiell, um eine fundierte Entscheidung zu treffen:
- Finanzierung: Wie finanziert sich der Anbieter? Welche Inhaberstrukturen stehen dahinter? Und welche strategischen Interessen werden damit verfolgt?
- Unabhängigkeit: Bleibt meine unternehmerische Freiheit als Makler erhalten? Kann ich frei entscheiden, wo ich mein Geschäft einreiche? Ist diese Unabhängigkeit auch langfristig gewährleistet?
- Innovation: Wird das System kontinuierlich weiterentwickelt? Basiert die Software auf zukunftssicherer Technologie? Werden neue Markttrends zeitnah integriert?
Diese 8 Anforderungen sollte jedes moderne MVP erfüllen:
Modernes Kunden‒, Vertrags‒ und Risikomanagement
Kundenprofile, Verträge und Risikodaten einfach verwalten und relevante Informationen auf einen Blick abrufen.
Cloudbasiertes Arbeiten mit Zugriff von überall
Von jedem Ort auf Ihre Daten zugreifen und nahtlos zusammenarbeiten, ohne an spezielle Hardware gebunden zu sein.
Intuitive Bedienbarkeit und
gute User‒Experience
gute User‒Experience
Eine hohe Benutzerfreundlichkeit, um die Einarbeitung für Mitarbeiter zu erleichtern und die Arbeitseffizienz zu steigern.
Unabhängigkeit durch Schnittstellen
Jederzeit auf Daten und Dokumente von Versicherern, Maklerpools zugreifen und die Software mit anderen Tools verbinden.
Moderne Kunden‒App und
Online‒Kundenportal
Online‒Kundenportal
Kunden können alle laufenden Verträge einsehen und von überall Unterlagen, Informationen und Schäden übermitteln.
Automatisierungen und
Künstliche Intelligenz (KI)
Künstliche Intelligenz (KI)
Automatisierungsfunktionen und KI‒gestützte Tools, um repetitive Aufgaben im Makleralltag zu automatisieren.
Zuverlässiger Support
Ein zuverlässiger Support mit schnellen Reaktionszeiten und einer umfassenden Bibliothek an Hilfeartikeln.
Reibungslose Datenmigration
Einschließlich Exportmöglichkeiten aller Kunden‒ und Vertragsdaten, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.
... und hunderte weitere Kriterien
Maklerverwaltungsprogramme im Vergleich: Welche Anbieter gibt es?
Der Markt für Maklersoftware gleicht einem Flickenteppich. Ständig kommen neue Anbieter hinzu, andere werden aufgekauft oder stellen den Betrieb ein. Zudem drängen auch Maklerpools und Versicherer vermehrt mit eigenen Lösungen auf den Markt. Das macht einen objektiven Vergleich komplex: Denn es geht längst nicht mehr nur um Funktionen, sondern um die technologische Basis und deine strategische Unabhängigkeit. Um Licht ins Dunkel zu bringen, unterteilen wir die Anbieterlandschaft in vier Gruppen:
Die alten Systeme
Hierbei handelt es sich um Softwareanbieter, die auf Technologien basieren, die heute als veraltet gelten. Diese Lösungen erfordern oft teure Server‒Infrastrukturen und verursachen einen hohen Wartungsaufwand (On‒Premise). Zudem leiden sie häufig unter veralteten, komplexen Benutzeroberflächen und bieten kaum offene Schnittstellen für moderne Automatisierungen.
MVPs der Maklerpools:
Diese Lösungen wirken auf den ersten Blick verlockend und sind technologisch oft modern. Doch der Schein trügt: Die Software dient primär als Instrument zur Kundenbindung. Schnittstellen gibt es meist nur zu den Partnern des Pools, was ein geschlossenes Ökosystem schafft. Wer sich hier bindet, begibt sich in einen Lock‒in‒Effekt.
Kleinere Softwareanbieter
Daneben existieren diverse kleinere, oft ältere Softwarehäuser, die der Marktkonsolidierung bisher standgehalten haben. Doch Vorsicht: Aufgrund begrenzter Ressourcen fehlt diesen Anbietern oft das Kapital für den teuren Umstieg auf moderne Technologien. Das führt zu einem Investitionsstau: Updates bleiben aus und es droht die Einstellung von Betrieb und Support.
MVPs von Versicherern:
Schließlich gibt es Softwareangebote direkt aus der Ecke der Versicherungsgesellschaften. Hier gilt eine eiserne Grundregel: Deine Kundendaten sind dein Kapital. Sie auf den Servern eines Produktgebers zu speichern, ist für einen unabhängigen Makler ein strategisches No‒Go.
Kostenlose Maklerverwaltungsprogramme: Sinnvoll für Makler?
Kostenlose Maklerverwaltungsprogramme mögen auf den ersten Blick verlockend klingen, bei genauerer Recherche zeigt sich aber, dass sie a) entweder zu einer Versicherungsgesellschaft gehören oder b) die Finanzierung über einen Overhead-Beitrag geschieht.
Als Versicherungsmakler stellt sich hier die ethische Frage: Wie kann man im Auftrag des Kunden handeln, wenn sämtliche Daten bei einem Versicherer oder dessen Tochtergesellschaft gespeichert werden? 🤔
Die Lösung: Moderne, cloudbasierte MVP's ohne Lock‒in‒Effekt
Insurgo Gründer Yannick Leippold hat das Thema vor acht Jahren so stark tangiert und nicht mehr losgelassen, dass er 2016 die Entscheidung getroffen hat, selbst eine Lösung in Form eines cloudbasierten, unabhängigen MVPs zu bauen:
Eine Software, die unsere heutigen Anforderungen erfüllt, aber auch eine technologische Grundlage für die großen Entwicklungen der Zukunft ist. Und wichtig: Eine Software und ein Geschäftsmodell, das keinen Lock‒in‒Effekt verursacht. Denn eine gute Software muss die Unabhängigkeit der Makler ausnahmslos stärken.
Moderne Kunden‒App
Exzellenter Service für Privat & Gewerbekunden dank modernster Kunden‒App.
Digitale Unterschrift
Mit Insurgo Sign können Dokumente in Sekundenschnelle 100 % digital und direkt in Insurgo unterzeichnet werden.
Postfach Plus
Vollautomatisierte Post‒ und Dokumentenverarbeitung per KI, für weniger Verwaltungsaufwand.
Automatisierte Prozesse
Workflows sind vordefinierte Prozesse, die dir und deinem Team manuelle Arbeit abnehmen.
Kundenformulare
Schaden‒ und Risikoformulare mit einem Klick erstellen – Kunden geben ihre Daten selbstständig ein.
KI‒Assistent
Insurgo Assist beantwortet Kundenanfragen und liefert intelligente Antworten auf alle Fragen.
Kanban‒Boards
Projekte, To–Dos und Prozesse effizient und übersichtlich in Kanban‒Boards organisieren.
Zentrales Dashboard
Wichtige Kennzahlen und To‒Do's auf einen Blick ‒ keine wichtigen Termine & Aufgaben mehr verpassen.
Aufgabenmanagement
Auf zusätzliche Organisationssoftware verzichten und Mitarbeitern unkompliziert Aufgaben zuweisen
E‒Mail‒ und Briefvorlagen
Vordefinierte Textbausteine, bei denen Text und Betreff dynamisch auf den Empfänger angepasst werden.
Schnittstellen
In wenigen Klicks per Schnittstelle mit über 7.000 Tools, Versicherern, Vergleichsrechnern verbunden.
Und vieles mehr...
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Neues Maklerverwaltungsprogramm einführen: Schritt‒für‒Schritt‒Anleitung
- Anforderungen definieren: Definiere glasklar deine „Must-Haves“. Was muss die Software zwingend können (z.B. Cloud-Zugriff, eigene App)? Überlege auch: Welche nervigen Prozesse sollen endlich automatisiert werden? Welches Budget bringst du mit?
- Anbieter recherchieren: Verschaffe dir einen Marktüberblick und nutze dein Netzwerk für Erfahrungsberichte. Filtere die Anbieter nach deiner technologischen Präferenz: Willst du eine moderne Cloud-Lösung (SaaS) oder ein klassisches System?
- Angebote einholen: Sobald deine Favoriten feststehen, kannst du konkrete Angebote anfordern. Vergleiche dabei nicht nur den Preis, sondern auch den Leistungsumfang.
- Demo vereinbaren: Viele Anbieter bieten die Möglichkeit, die Software in einer Demotour anzusehen. So kannst du dir im Voraus einen Überblick über Funktionen und die Benutzerfreundlichkeit der Software machen. Zur Insurgo Demo →
- Referenzen einholen: Sprich vor der Kaufentscheidung mit anderen Maklerbüros, die bereits mit der Software arbeiten. Nichts ist wertvoller als der direkte Austausch mit aktiven Nutzern.
- Unabhängige Bewertungen lesen: Ergänze dein Bild durch Online-Recherchen. Auf Portalen und in Fachgruppen erfährst du schnell, wo die Stärken und Schwächen der verschiedenen Anbieter liegen.
- Entscheidung treffen: Nachdem du alle Kriterien und Eindrücke geprüft hast, triffst du deine Wahl für eine zukunftssichere Software-Partnerschaft.
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